При совершении преступлений преступники используют различные поводы, чтобы завладеть информацией или побудить человека самостоятельно передать денежные средства.

Типичными фразами, предлогами для осуществления преступлений являются: «Ваш родственник, либо близкий попал в беду», классическое, но действенное «с Вашего банковского счета происходят операции по списанию», «Вам ошибочно переведены деньги», «Вы участвуете в акции и выиграли приз», «Положи мне на телефон деньги, не могу до тебя дозвониться», «Ваш почтовый ящик заблокирован, срочно перейдите по ссылке» и т.д.

Участились случаи звонков якобы из службы безопасности банка о совершении подозрительных операций, когда преступники получают персональные данные потерпевшего, доступ к его счетам, с которых списывают денежные средства или оплачивают в интернет-магазинах. Либо сначала звонок потерпевшему поступает из «службы безопасности банка», а после перезванивают, представляясь сотрудниками правоохранительных органов, и сообщают о совершении в отношении потерпевшего преступления со стороны сотрудников банка, под предлогом предотвращения несанкционированных действий, убеждают потерпевшего оформить кредит, обналичить денежные средства и перевести на якобы защищенный специально созданный расчетный счет.

Хотелось бы предостеречь граждан:
- не передавайте свои технические устройства незнакомым и малознакомым лицам, ни при каких обстоятельствах не сообщайте пароли и коды доступа к банковским картам и счетам. Ни один из представителей банка не запросит у клиента данную информацию;

- сотрудники банков не звонят клиентам при сомнительных операциях, а сразу производят блокирование счета (карты);

- знайте, что преступники используют специальные программы подмены номера, в результате которой Вашим техническим устройством связи поступающие от преступников звонки определяются как принадлежащие банку и идентичные указанному на обороте банковской карты;

- при пользовании Интернет-ресурсами не переходите на сомнительные сайты, так как преступники создают сайты-двойники, различие в наименовании может быть в одной точке и требует более внимательного использования, на постоянной основе знакомьтесь с общими рекомендациями по обеспечению безопасности работы в сети Интернет.